兰陵县是全国大蒜种植大县，进入收蒜旺季后，蒜农们忙碌地采摘蒜苔，与收购商进行交易。此时，一些不法分子却打起了歪主意，企图浑水摸鱼实施诈骗。
4月28日上午，一位客户来到农行兰陵县支行营业部，要求办理大额取款业务。客服经理按照规定流程询问取款用途，客户称自己是蒜苔收购商，需取现给蒜农结算货款。客服经理通过系统查询该客户账户流水，发现其账户近期有几笔大额资金转入，且资金转入时间与兰陵县蒜苔收购旺季开始时间高度重合，但该账户历史交易频率低，并无大额现金支取记录。在交流过程中，客服经理发现客户对蒜苔收购细节，如收购价格、收购数量、近期蒜苔行情、主要收购区域等回答得含糊不清，且神情略显紧张。鉴于此，客服经理告知客户需向反诈中心核实后方能办理，客户等待十分钟后以有事为由离开。随后，反诈中心到达现场了解基本情况，对于网点未给予办理表示肯定。
生产活动旺季一般也是犯罪分子实施诈骗的高发阶段，犯罪分子常常以蝇头小利、小恩小惠，诱使不明真相的群众帮助转移诈骗资金。农行兰陵县支行在办理业务过程中坚持尽职调查，通过“察言观色”及时发现可疑线索，截断涉诈资金流通渠道，守住老百姓“钱袋子”。（李莹莹）
